2022年11月19日，中國對外經(jīng)濟貿(mào)易信托有限公司(以下簡稱：中國外貿(mào)信托)在2022年第十三屆財新峰會期間正式發(fā)布《中國家族信托可持續(xù)發(fā)展報告》（以下簡稱：報告）。報告總結(jié)了國內(nèi)家族信托十年的發(fā)展歷程，從客群及需求、信托金融服務(wù)及行業(yè)發(fā)展、海外經(jīng)驗等多個維度詳細梳理了家族信托的發(fā)展態(tài)勢，并對未來家族信托的可持續(xù)發(fā)展提出了趨勢展望。

《中國家族信托可持續(xù)發(fā)展報告》正式發(fā)布

中國信托業(yè)協(xié)會黨委書記、專職副會長漆艱明，中化資本黨委書記、總裁兼中國外貿(mào)信托董事長李強，中國外貿(mào)信托黨委副書記、總經(jīng)理衛(wèi)濛濛，財新傳媒副總裁、財新智庫執(zhí)行總裁高爾基，中國慈善聯(lián)合會慈善信托委員會主任蔡概還，清華大學(xué)五道口金融學(xué)院全球家族企業(yè)研究中心主任高皓，北京瑞銀律師事務(wù)所創(chuàng)始合伙人王昊，中國外貿(mào)信托總經(jīng)理助理兼財富管理中心總經(jīng)理王大為，中國外貿(mào)信托首席戰(zhàn)略官陶斐斐，中國外貿(mào)信托家族財富管理部總經(jīng)理李珊共同出席并啟動《中國家族信托可持續(xù)發(fā)展報告》的發(fā)布儀式。

得益于中國經(jīng)濟高速發(fā)展、居民財富不斷增長以及金融業(yè)創(chuàng)新轉(zhuǎn)型，中國家族信托經(jīng)過十年發(fā)展，正迎來大機遇時代。尤其進入后疫情時代，富裕居民對于“財富安全和傳承”的需求不斷增加，具備財富傳承的靈活性、財產(chǎn)隔離的安全性、信息保密的嚴格性等優(yōu)勢的家族信托業(yè)務(wù)越來越受歡迎。

為深入剖析家族信托服務(wù)在中國信托行業(yè)的發(fā)展之路和未來趨勢，中國外貿(mào)信托在財新智庫的研究支持下，組織專項課題報告組，集合政策分析、行業(yè)專家訪談、綜合數(shù)據(jù)分析等手段，對國內(nèi)家族信托領(lǐng)域過去十年的發(fā)展脈絡(luò)以及家族信托行業(yè)的轉(zhuǎn)型機遇進行全面研究，并在業(yè)內(nèi)率先形成《中國家族信托可持續(xù)發(fā)展報告》，以期為家族信托行業(yè)未來可持續(xù)發(fā)展提供行業(yè)前瞻洞察。

2022年是家族信托境內(nèi)本土化的第十年，其獨特價值與未來前景已得到廣泛認可。根據(jù)報告調(diào)研觀察，隨著客戶和市場的成熟，家族信托的客群基數(shù)不斷擴大，呈現(xiàn)年輕化、行業(yè)多元化特征，來自新興行業(yè)的人群逐步增長；同時，客戶資產(chǎn)配置理念逐步成熟，對產(chǎn)品認可度逐步提升，多元化配置及追加比例亦在逐年提高。與此同時，信托公司的專業(yè)化運營、綜合化服務(wù)、科技賦能、合規(guī)保障和信托文化引領(lǐng)等能力，都在持續(xù)迭代進化，旨在回歸“受人之托、代人理財”定位，將財產(chǎn)規(guī)劃、風(fēng)險隔離、資產(chǎn)配置、專業(yè)服務(wù)等信托功能發(fā)揮到極致，踐行“誠實、信用、謹慎、有效管理”的受托人義務(wù)，更好服務(wù)人民大眾。

同時，報告進一步結(jié)合當下和未來一段時間的政策熱點和行業(yè)趨勢進行了深度探討。?伴隨黨的“二十大”報告提出的“規(guī)范財富積累機制”以及家庭服務(wù)信托進行的規(guī)范認定，使得越來越多的人民群眾有機會享受到信托的制度優(yōu)勢。報告認為，未來家族信托可在其中發(fā)揮價值，包括應(yīng)用家族信托的資產(chǎn)隔離、財富傳承、信息保密等功能幫助企業(yè)家等財富管理人群在法治框架內(nèi)實現(xiàn)財富積累機制的可持續(xù)性，助于企業(yè)家放下包袱，輕松上陣，持續(xù)創(chuàng)新；另外，可將家族信托與公益慈善相結(jié)合，發(fā)揮家族財富的幫扶帶動作用，有利于做優(yōu)、做大、分好蛋糕，有利于推動社會財富第三次分配；同時還可依托家庭服務(wù)信托的開展，使得財產(chǎn)隔離、保護、傳承的功能覆蓋更為廣泛的人群，使得越來越多的人群均有機會享受到信托的制度優(yōu)勢，有利于助力共同富裕。

特別值得一提，伴隨信托業(yè)務(wù)分類調(diào)整即將拉開帷幕，信托行業(yè)轉(zhuǎn)型將真正回歸本源，包括轉(zhuǎn)型服務(wù)信托、做好家族財富管理綜合服務(wù)以及鍛造資產(chǎn)管理的能力。其中，家族信托將是信托公司進一步展示專業(yè)性、綜合性、多元化金融服務(wù)能力的重要抓手，發(fā)展?jié)摿薮蟆?/p>

堅定回歸信托本源，行業(yè)共議家族信托的可持續(xù)未來

中化資本黨委書記、總裁兼中國外貿(mào)信托董事長李強出席此次發(fā)布會并致辭。李強表示：黨的二十大報告中“規(guī)范財富積累機制”的提出，既認可了財富積累的合理性與必要性，又倡導(dǎo)通過規(guī)范財富分配方式，推進全體人民共同富裕的中國式現(xiàn)代化之路。在新形勢和新機遇下，財富管理領(lǐng)域要更加契合新時代和新的發(fā)展要求，心懷“國之大者”，以“轉(zhuǎn)型升級、穩(wěn)健發(fā)展”為核心，順應(yīng)政策導(dǎo)向、回歸信托本源，更積極主動服務(wù)實體經(jīng)濟，為客戶提供專業(yè)化的綜合金融服務(wù)；同時，要高效響應(yīng)需求變化，通過多元服務(wù)功能，保障人民美好生活；最后，財富管理可持續(xù)發(fā)展有賴于全行業(yè)共商共創(chuàng)共贏。

作為此次報告研究支持機構(gòu)代表，財新傳媒副總裁、財新智庫執(zhí)行總裁高爾基在致辭中表示：隨著資管新規(guī)的出臺，信托業(yè)在金融行業(yè)的角色肯定會發(fā)生相應(yīng)變化。特別是共同富裕目標的大背景下，規(guī)范財富積累機制，先富帶動后富，家族信托的重要性不言而喻。為新興的富裕人群提供家族信托等高質(zhì)量金融服務(wù)，服務(wù)他們追求美好生活，服務(wù)他們的事業(yè)創(chuàng)新發(fā)展，服務(wù)他們經(jīng)營好家庭，服務(wù)他們治理好企業(yè)，這就是中國社會經(jīng)濟可持續(xù)發(fā)展的重要基石。

在發(fā)布會上，高爾基與中國外貿(mào)信托首席戰(zhàn)略官陶斐斐對報告做全面解讀。雙方認為，伴隨信托法律法規(guī)逐步完善、業(yè)務(wù)模式日趨規(guī)范成熟、產(chǎn)品不斷實踐創(chuàng)新等，國內(nèi)家族信托一直在持續(xù)創(chuàng)新發(fā)展。進入后資管時代，尤其在國家“雙碳”戰(zhàn)略、“共同富裕”戰(zhàn)略目標指引下，眾多因素驅(qū)動市場形成可持續(xù)的財富管理生態(tài)，包括個體財富可持續(xù)、家庭財富可傳承以及社會財富可循環(huán)。

對此，報告提出，在明確可持續(xù)發(fā)展新方向的基礎(chǔ)上，未來家族信托的可持續(xù)發(fā)展可把環(huán)境友好、社會效益、公司治理、科技賦能理念分別融入投資類型、服務(wù)內(nèi)容、家族企業(yè)、受托資產(chǎn)以及管理工具，打造發(fā)展新模式，并在滿足財富傳承的基礎(chǔ)上，踐行ESG理念引入新的轉(zhuǎn)型驅(qū)動力，并兼顧社會公益慈善，回饋社會發(fā)展、促進共同富裕。在專業(yè)能力方面，信托機構(gòu)需要不斷精深發(fā)展，更科學(xué)的產(chǎn)品架構(gòu)設(shè)計能力、更前瞻的規(guī)劃服務(wù)的能力、更系統(tǒng)的資產(chǎn)配置能力、更高效的運營管理能力、更全面的綜合服務(wù)能力，構(gòu)建面向未來、可持續(xù)發(fā)展的業(yè)務(wù)支撐。

發(fā)布會上，中國外貿(mào)信托黨委副書記、總經(jīng)理衛(wèi)濛濛與中國慈善聯(lián)合會慈善信托委員會主任蔡概還，清華大學(xué)五道口金融學(xué)院全球家族企業(yè)研究中心主任高皓，北京瑞銀律師事務(wù)所創(chuàng)始合伙人王昊還就推進“家族信托規(guī)范可持續(xù)發(fā)展”等話題進行了討論。

財富持續(xù) 美好發(fā)生——中國外貿(mào)信托的家族信托實踐之路

報告根據(jù)公開資料整理了國內(nèi)家族信托十年大事記，第一個標志性的事件就是2012年中國外貿(mào)信托率先與中國信托業(yè)協(xié)會匯報家族信托業(yè)務(wù)，成立專業(yè)團隊進行業(yè)務(wù)研發(fā)與開拓。家族信托過去的十年，是信托業(yè)爆發(fā)增長持續(xù)服務(wù)大眾的十年，也是信托公司等金融機構(gòu)回歸本源探索各自轉(zhuǎn)型和發(fā)展道路的十年。

以中國外貿(mào)信托為例，中國外貿(mào)信托自2011年在業(yè)內(nèi)率先推出“五行財富”財富管理品牌，開啟了信托公司財富管理的先河，并將其與業(yè)務(wù)高度融合，彰顯具有國內(nèi)特色的家族信托價值觀。歷經(jīng)十余年發(fā)展，伴隨著財富管理市場的深刻變革，“五行財富”提出全新的品牌主張——“可持續(xù)的財富管理”，分別從個體財富可持續(xù)，家庭財富可傳承，社會財富可循環(huán)三個維度，打造“循環(huán)相生的財富生態(tài)”，從而更好地跨越經(jīng)濟與金融的周期，在財富增長的常規(guī)趨勢和不確定性變化因素中，滿足客戶對財富可持續(xù)的需求。

聚焦到家族信托領(lǐng)域，中國外貿(mào)信托始終堅持以客戶為中心的創(chuàng)新理念，以專業(yè)謀變革，以變革促發(fā)展，不斷滿足日益增長的多元化財富傳承管理需求，通過搭建一站式服務(wù)平臺，以定制化方式服務(wù)于目標群體，提供個性化的代際傳承、養(yǎng)老、醫(yī)療、子女教育等服務(wù)內(nèi)容，旨在讓每個服務(wù)的客戶家族都能感受到尊享、專業(yè)、周到、暖心的定制化服務(wù)。中國外貿(mào)信托目前的家族信托受托管理規(guī)模已近700億元，位居行業(yè)前列，設(shè)立超3500單，信托期限多在20-50年。

同時，作為擁有央企背景的金融機構(gòu)，中國外貿(mào)信托具有高度擔(dān)當意識，積極履行社會責(zé)任。一方面，公司通過信托制度為居民財富管理、財富傳承保駕護航，為實體經(jīng)濟發(fā)展、農(nóng)村振興、環(huán)境保護提供金融支持；另一方面，公司以多種形式參與公益慈善事業(yè)，為實現(xiàn)共同富裕貢獻力量。

十年信托，回歸信托。隨著黨的二十大召開，中國經(jīng)濟發(fā)展以及財富市場進入了全新發(fā)展階段，中國正在向共同富裕的目標大踏步邁進。財富管理這一古老而又時刻更新的行業(yè)，其內(nèi)涵和價值也在持續(xù)不斷進化迭代，唯一不變的，是可持續(xù)地為客戶創(chuàng)造價值。家族信托的發(fā)展，也需要與中國發(fā)展現(xiàn)實情況緊密結(jié)合，服務(wù)好中國式現(xiàn)代化的進程。未來，中國外貿(mào)信托“五行財富”將繼續(xù)以可持續(xù)發(fā)展之姿，致力財富持續(xù)美好，以新視野、新思維、新格局，擁抱行業(yè)、創(chuàng)新發(fā)展，為個人、家族及企業(yè)、社會財富的可持續(xù)發(fā)展提供有意義、有價值的服務(wù)。